قیمت‌های مسکن و ریسک اعتبار: شواهدی از ایالات متحده

عنوان فارسی مقاله:قیمت‌های مسکن و ریسک اعتبار: شواهدی از ایالات متحده

چکیده

این مقاله به بررسی عوامل مؤثر بر وام‌های خنث (NPL)(تسهیلات غیر قابل بازگشت) با تاکید ویژه بر نوسانات قیمت مسکن می‌پردازد. با استفاده از یک مجموعه بانک‌های ایالات متحده، این تحلیل بر روی انواع وام‌های مختلف و انواع متفاوتی از بانک‌ها انجام شد. نتایج نشان داد که نوسانات قیمت مسکن اثر معنی داری بر پویایی وام‌های خنث دارد، و این در حالی است که بزرگی اثر، در انواع وام‌ها و انواع بانک‌های مختلف متغیر است.

ادامه مطلب

راهنمای خرید:

لینک دانلود فایل بلافاصله بعد از پرداخت وجه به نمایش در خواهد آمد.
همچنین لینک دانلود به ایمیل شما ارسال خواهد شد به همین دلیل ایمیل خود را به دقت وارد نمایید.
ممکن است ایمیل ارسالی به پوشه اسپم یا Bulk ایمیل شما ارسال شده باشد.
در صورتی که به هر دلیلی موفق به دانلود فایل مورد نظر نشدید با ما تماس بگیرید.

Title: House prices and credit risk: Evidence from the United States

Abstract

This paper investigates the determinants of nonperforming loans (NPL), with a special focus on house price fluctuations. Using a panel of U.S. banks, the analysis is carried out across different loan categories and different types of banks. It is found that house price fluctuations significantly affect the dynamics of NPL, while the magnitude of the impact varies across loan categories and bank types.